牛建萍老师的内训课程
课程大纲：专题一 展望金融机构发展趋势 一、 银行理财业务发展趋势 二、 由传统服务向金融集团转型 三、金融机构目前与未来的销售渠道 四、 全国金融机构经营现状 五、 市场呼唤专业的理财顾问 思考：1、为什么要开展个人金融业务？2、商业银行为什么重视中间业务？专题二 提高银行理财经理技能的必要性 一、金融机构的增多 二、银行间竞争 三、客户的需求 四、 金融机构步入资产管理时代专题三 如何运用理财规划销售基金和保险产品 一、人生的八大理财规划 （一）、 保险规划 家庭保额应该有多少才够？ 合理的保额=人生责任 案例 ：子女教育方案；退
讲师：牛建萍查看详情
课程大纲一、 资产（理财）规划与投资关系1、为什么人生要有规划？2、什么是资产（理财）规划？3、资产（理财）规划作用、意义4、投资与资产管理的区别二、家庭理财规划书制作的流程1、财务目标设立时的重点2、收集之财务资料 基本资料收集 现有投资属性 可承受风险属性4、财务专题问卷5、家庭自我检视去哪里？在哪里？如何去？6、了解家庭财务状况财务分析诊断与评估能力 家庭财务报表分析三、理财规划比例计算[财富健康指数]分析诊断1、各种规划量化----数据2、货币的时间价值四、家庭理财深度分析（一）、安全保障规划风险管理—人身风险规划人身保险规划重点（二）、子女教育金规划教育金规划应考虑的因素（三）